Верификация — уровни KYC и как их пройти

Зачем нужна верификация

Без верификации торговать на BitMoment нельзя. Это требование AML-политики и одна из базовых защит платформы — она нужна, чтобы:

не пустить на платформу аккаунты, созданные для отмывания и мошенничества;
иметь возможность вернуть деньги добросовестным пользователям в споре, опираясь на реальные данные сторон;
сделать торговлю максимально безопасной — как для покупателя, так и для продавца.

Уровни KYC

Уровень	Что нужно	Что доступно
0	Регистрация и подтверждение email	Только просмотр маркета, торговать нельзя
1	Подтверждение телефона	Промежуточный шаг — обязателен перед KYC 2
2	Паспортные данные	Торговля доступна

Уровень 1. Подтверждение телефона

Откройте «Верификация» в личном кабинете.
В блоке «Уровень 1: Телефон» введите свой номер в международном формате.
Подтвердите номер по инструкции на экране.
Уровень KYC обновится до 1. Теперь нужно пройти KYC 2 — без него торговля недоступна.

Один телефон = один аккаунт. Один и тот же номер нельзя использовать для подтверждения двух разных профилей.

Уровень 2. Паспортные данные

После прохождения уровня 1 в той же странице верификации появится блок «Уровень 2: Документы».

Что потребуется:

Фотография паспорта или удостоверения личности. Главный разворот, читаемые серия и номер, не зачёркнутый, не размытый.
Селфи с документом. Вы держите документ рядом с лицом, ваше лицо и документ хорошо видны, не используйте фильтры и редакторы.
ФИО, дата рождения и номер документа — введите вручную, должны совпадать с документом.

Как сделать хорошие фото

Снимайте при дневном свете или хорошем искусственном освещении. Без вспышки.
Документ — полностью в кадре, по всему периметру видны края.
Никаких бликов на ламинации, текст полностью читаем.
Никаких чёрных полос или редактирования фотографии.
Селфи — лицо полностью видно, документ держится так, что текст на нём читается рядом с лицом.

Что происходит после загрузки

Документы попадают в очередь модерации. Время рассмотрения — в среднем несколько часов. Уведомление о решении придёт на email.

Если документы отклонили — на странице верификации будет указана причина (фото нечитаемое, документ просрочен, данные не совпадают и т. п.). Загрузите заново.

Что делать, если паспорт отклонили

Внимательно прочитайте причину отклонения на странице верификации.
Если фото нечитаемое — переснимите при дневном свете, без вспышки.
Если данные не совпадают — проверьте, что вы ввели ФИО и дату рождения ровно так, как в документе (без сокращений, с правильными буквами).
Если документ просрочен — у вас не получится пройти Level 2. Используйте действующий документ.
Если причина непонятна — support@bitmoment.pro со скриншотом сообщения.

Безопасность данных

Документы хранятся в зашифрованном виде на нашей инфраструктуре. Доступ — только у модератора при проверке и техсотрудников при технических неисправностях, по протоколу с логированием.
Подробнее — в Политике конфиденциальности и Политике AML/KYC.