Настоящее Предупреждение о мошенничестве (далее — «Предупреждение») информирует пользователей платформы BitMoment (далее — «Платформа», «Сервис», «BitMoment») о типичных схемах мошенничества при P2P-торговле криптовалютой и о мерах защиты. Документ носит информационно-предупредительный характер и не ограничивает иные положения документов Платформы.
Предупреждение является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения. Используя Сервис, вы подтверждаете, что ознакомились с настоящим Предупреждением, согласны с ним и обязуетесь его соблюдать. См. также: Пользовательское соглашение, Правила платформы, Раскрытие рисков, Политика AML/KYC.
1. Общие положения
1.1. Оператором Сервиса выступает BitMoment — [реквизиты юридического лица — TBD]. Применимое право и порядок разрешения споров определяются Пользовательским соглашением; местом регулирования деятельности Платформы является [Республика Сейшелы — placeholder, требует подтверждения юристом].
1.2. Платформа предоставляет техническую возможность P2P-взаимодействия и эскроу, не является стороной сделок между пользователями и не гарантирует добросовестность контрагентов. Соблюдение настоящих рекомендаций снижает, но не исключает риск мошенничества; ответственность за решения о вступлении в сделку несёт пользователь.
2. Базовые правила безопасности
2.1. Всё общение и расчёты — только через Платформу. Не переходите в сторонние мессенджеры, не принимайте предложения «договориться напрямую». Вне Платформы эскроу и спор не действуют.
2.2. Не отпускайте криптоактив до фактического поступления оплаты. Подтверждайте оплату и получение средств только после реального зачисления, проверенного по вашему счёту, а не по скриншоту.
2.3. Проверяйте реквизиты и совпадение имён. Расхождение имени плательщика и реквизитов — признак схемы с чужим счётом («дроп»).
2.4. Не сообщайте никому коды, пароли, 2FA-коды, seed-фразы. Сотрудники Платформы никогда их не запрашивают.
3. Типичные схемы мошенничества
| Схема | Признаки и защита |
|---|---|
| Фейковый скриншот оплаты | Контрагент присылает «подтверждение» перевода, которого нет. Защита: проверять поступление по своему счёту, не по изображению. |
| Давление и спешка | Требование срочно отпустить криптоактив «пока не истёк банк». Защита: действовать только по факту поступления средств; срок на оплату фиксирован. |
| Увод за пределы Платформы | Предложение перейти в мессенджер, «обменять напрямую дешевле». Защита: отказаться; вне Платформы нет защиты. |
| Возвратный платёж (chargeback) | Оплата с последующим отзывом перевода. Защита: использовать надёжные методы, фиксировать переписку в чате сделки, при споре приложить доказательства. |
| Платёж с чужого счёта | Оплата третьим лицом без раскрытия. Защита: требовать совпадения имени; сообщать в поддержку — это и AML-риск. |
| Фишинг | Поддельные сайты, письма, «поддержка» в личных сообщениях. Защита: проверять адрес страницы, не вводить данные по ссылкам из писем, не доверять «поддержке» вне официальных каналов. |
| Поддельная «поддержка» | Лицо представляется сотрудником и запрашивает доступ/коды/перевод. Защита: официальная поддержка — только @BitMomentSupportBot и указанные адреса; коды и переводы не запрашиваются. |
Дополнительно — статья «Виды мошенничества на P2P и как их избежать» и раздел «Безопасность».
4. Что делать при подозрении на мошенничество
4.1. Не подтверждайте оплату и не отпускайте криптоактив. Зафиксируйте переписку и доказательства в чате сделки.
4.2. Инициируйте спор по сделке — эскроу останется заблокированным до решения модератора (см. Правила платформы).
4.3. Сообщите в поддержку: @BitMomentSupportBot или support@bitmoment.pro. По вопросам, связанным с AML и официальными запросами, — legal@bitmoment.pro.
5. Ответственность и ограничения
5.1. В максимальной степени, допустимой применимым правом, Платформа не несёт ответственности за убытки, вызванные действиями контрагентов или третьих лиц, несоблюдением пользователем настоящих рекомендаций, выводом общения и расчётов за пределы Платформы или ошибками пользователя.
5.2. Платформа вправе по своему единоличному усмотрению применять меры контроля, предусмотренные Правилами платформы и Политикой AML/KYC, включая приостановление операций, заморозку средств и блокировку, без предварительного уведомления. Заморозка не является конфискацией; возврат средств возможен после устранения оснований удержания в порядке, установленном указанными документами.
5.3. Пользователь заранее отказывается от претензий к Платформе в части правомерно реализованных ею дискреционных полномочий в максимальной степени, допустимой применимым правом. Признание какого-либо положения недействительным не влечёт недействительности остальных; недействительное положение применяется в максимально допустимом применимым правом объёме. Применимое право и разрешение споров определяются Пользовательским соглашением.
6. Изменение документа
6.1. BitMoment вправе по своему усмотрению вносить изменения в настоящее Предупреждение.
6.2. Актуальная редакция публикуется по адресу /support/docs/fraud-warning. История версий доступна по адресу /support/docs/fraud-warning/history.
6.3. Порядок принятия настоящего документа и юридические последствия его изменения определяются Пользовательским соглашением, неотъемлемой частью которого является настоящий документ. Согласие выражается в порядке, установленном Пользовательским соглашением, и не требует отдельного подтверждения для каждой редакции.
7. Контакты
По вопросам, связанным с настоящим Предупреждением, и при подозрении на мошенничество обращайтесь:
- Электронная почта (AML/KYC, официальные запросы): legal@bitmoment.pro
- Электронная почта (общая поддержка): support@bitmoment.pro
- Поддержка в Telegram: @BitMomentSupportBot
Порядок обработки запросов уполномоченных органов изложен в документе «Процедура запросов от правоохранительных органов».
Оператор: BitMoment — [реквизиты юридического лица — TBD]. Применимое право: [Республика Сейшелы — placeholder]. Настоящий документ является черновиком и подлежит обязательному юридическому ревью до публикации.